i. 定期預金に似ています
株式累積投資は一般の定期預金プランと基本的に同じです。例えば、お客様が株式投資はしたいが、どの銘柄に投資ししたらよいかまだ決まっていないのであれば、株式累積投資は理想の解決案となるでしょう。株式累積投資はその相場の変動に左右されず、毎月の購入金額を選ぶだけで、その金額で自動的に買い付けてゆきます。

ii. 投資のハードルが下がります
売買単位を気にせずに買い付けが出来るので、取引を始めるハードルが低くなります。

iii. 高い柔軟性
このプランの利用を開始した後でも、いつでも購入の停止、或いは購入金額の増額が可能です。また、ポートフォリオの変更、保有株の売却も可能です。

iv. 平均原価法
平均原価法は、定額で毎月買い付けていくため、毎回買い付ける株価が異なります。株価の安いときにより多くの株数を買い、高い時には少なく買います。これによって取得した株の平均単価を下げることが出来ます。全体の平均買付値段は、株価の上下変動に合わせて自動的に調整されます。

例 投資月 投資金額* 購入単価 平均単価 購入株数 所有株数 投資資産 May-08 $2,953.65 $33.95 $33.95 87 87 $2,953.65 Jun-08 $2,953.65 $30.45 $32.10 97 184 $5,907.30 Jul-08 $2,937.55 $26.95 $30.19 109 293 $8,844.85 Aug-08 $2,935.00 $29.35 $29.97 100 393 $11,779.85 Sep-08 $2,942.70 $28.85 $29.74 102 495 $14,722.55 Sep-08 $2,948.40 $25.20 $28.87 117 612 $17,670.95 Nov-08 $2,960.00 $20.00 $27.15 148 760 $20,630.95 Dec-08 $2,958.00 $20.40 $26.07 145 905 $23,588.95 Jan-09 $2,938.25 $25.55 $26.01 115 1020 $26,527.20 Feb-09 $2,938.25 $22.65 $25.63 130 1150 $29,471.70 Mar-09 $2,943.00 $21.80 $25.23 135 1285 $32,414.70 Apr-09 $2,958.55 $27.65 $25.41 107 1392 $35,373.25 合計 $35,373.25 - - - 1392   08年5月～09年4月の間、毎月の投資金額が3,000香港ドルで、毎月第4営業日に2628（中国人寿）を買付けて場合 *毎月の純投資額：3,000-38（手数料）= 2,962-香港ドル（取引手数料を控除した後の金額が、実際の投資資金となります。） *毎月の残高は、お客様の当社の口座で保管されます。 1株当単価= HK$25.41元 この方法の一番のメリットは、市場変動により株価が高いとき（リスクが大きい）は少なく買付け、株価が安くなったとき（リスクが小さい）に多く買付けることで、投資リスク全体を自動的に下げられます。上記の図をご覧いただくとわかるように、市場株価が大きく変動した時期（08年5月～09年4月）でも、この原価平均法でリスクを最低限まで下げて、さらにその過程で利益を得ることができます。 1年後に売却した場合、一年の平均所得は($27.65－$25.41)×1392＝3,118.08香港ドルなります。

v. 貯蓄と投資の規律の確立
この投資規律は、どのような市場状況でも有効です。市場状況に対する分析に依存し過ぎたりする必要はありません。楽観視しすぎることで投資リスクが高くなることもなく、過度の恐れで投資機会を逃すこともありません。長くこの投資を続けるほど、その効果は大きくなります。

vi. 配当金と株式配当
通常の株と同様に配当金と株式配当を受取れます。

i. 手数料
手数料は毎月の購入価額0.18%で、最低手数料は$38香港ドル（取引手数料、印紙税、取引所費及び決算費用が含まれます）

ii. 最低購入金額
最低500香港ドルから、500香港ドル単位で増額が可能です。最高購入金額はありません。

iii. 「株式累積投資」購入可能な銘柄
このサービスを開始したのち、いつでも購入の中止、購入金額の増額、購入株の変更が可能です。また、保有する株の売却も可能です。

iv. 利用方法：
a. 当社のお客様であること
b. 「株式累積投資」の申込書と授権書に同意し、署名を頂きます。
c. 初回のみ2ヵ月分の購入金額分について小切手でお支払いいただきます。

v. 購入金額のお支払い
毎月の購入金額は毎月月初にお支払いぃただきます。月初が営業日でない場合(土曜日、日曜日、祭日)は、翌営業日となります。

vi. 購入価額及び単位
取引費用を差引いた金額でお客様が選択した銘柄を毎月第4営業日に購入いたします。
* 購入する時刻は午前11時から11時30分の間に取引をいたします。当社は購入に関するすべての権利を保留します。

注：
1. 「株式累積投資」によって購入した株は小数点の調整をし、約定日の2日後にお客様の口座に入庫いたします。
2. もし株式の購入をする時間帯に取引が中止していた場合は、購入の取引は中止し、翌月の取引に充当いたします。購入金額は翌営業日にお客様の口座に入金いたします。(この場合、取引費用は差し引きません。)

vii. サービスの変更・停止
お客様はいつでも購入金額の変更または停止が出来ます。だたし、サービス開始月を含む3ヵ月間は取消はできません。