简易三招 选择合适基金
自强积金于2000年运作以来,投资基金已成为香港人资産配置及分散风险的重要工具,并有效地协助投资者达致不同的财务目标。
投资基金有不少好处,例如有专业的基金经理为您细选资産类别、以较低的资金捕捉环球投资机会、更有效分散风险等。您也不需时常操心,可获得更多时间为事业打拼、或乐叙天伦、或专注个人兴趣,享受人生。不过投资者应该怎样选择基金?以下简易3招可以助您轻鬆选择适当基金。
保守型还是进取型?
您可透过「风险剖析问卷」了解自己可承担的风险程度,并且能清楚了解自己的投资目标、风险承担能力和投资时间等。您可在网上自我完成「风险剖析问卷」或可以联络您信赖的投资理财顾问作更深入的评估。
基金组合的风险程度
当选择基金组合时,应配合您的投资风险取向。假设您属于保守型的投资者,应选择波动性和风险较低和回报较稳定的基金;相反,如果您是进取型的投资者,可以选择是波动性和风险都较大但潜在回报较可观的基金,并从有关资产之价格波动中获利。
一般而言,若投资者希望赚取高回报,其必须承受较高风险水平。基金风险程度从低至高的一般排列是:货币市场基金,国际债券基金,国际股票基金,地区股票基金,单一国家股票基金和衍生工具基金。
基金管理团队的经验和过往表现
每一个基金管理团队都有他们的优势,详细阅读基金经理的每月或每季报告,可以了解他们以往的投资成绩和基金表现。致富网上基金资讯平台详列基金的重要资料,包括管理团队、往绩表现、行业、地区分怖及主要持仓等,并能提供基金比较功能,让您同时比较数个基金的过往表现,从而选择适合自己的基金,有需要时更可联络我们的投资理财顾问,助您构建理想的投资组合。