投資教育專區 - 選擇合適基金

簡易三招 選擇合適基金

自强積金於2000年運作以來,投資基金已成為香港人資産配置及分散風險的重要工具,並有效地協助投資者達致不同的財務目標。

投資基金有不少好處,例如有專業的基金經理為您細選資産類别、以較低的資金捕捉環球投資機會、更有效分散風險等。您也不需時常操心,可獲得更多時間為事業打拼、或樂叙天倫、或專注個人興趣,享受人生。不過投資者應該怎樣選擇基金?以下簡易3招可以助您輕鬆選擇適當基金。

保守型還是進取型?

您可透過「風險剖析問卷」了解自己可承擔的風險程度,並且能清楚了解自己的投資目標、風險承擔能力和投資時間等。您可在網上自我完成「風險剖析問卷」或可以聯絡您信賴的投資理財顧問作更深入的評估。

基金組合的風險程度

當選擇基金組合時,應配合您的投資風險取向。假設您屬於保守型的投資者,應選擇波動性和風險較低和回報較穩定的基金;相反,如果您是進取型的投資者,可以選擇是波動性和風險都較大但潛在回報較可觀的基金,並從有關資產之價格波動中獲利。

一般而言,若投資者希望賺取高回報,其必須承受較高風險水平。基金風險程度從低至高的一般排列是:貨幣市場基金,國際債券基金,國際股票基金,地區股票基金,單一國家股票基金和衍生工具基金。

基金管理團隊的經驗和過往表現

每一個基金管理團隊都有他們的優勢,詳細閱讀基金經理的每月或每季報告,可以了解他們以往的投資成績和基金表現。致富網上基金資訊平台詳列基金的重要資料,包括管理團隊、往績表現、行業、地區分怖及主要持倉等,並能提供基金比較功能,讓您同時比較數個基金的過往表現,從而選擇適合自己的基金,有需要時更可聯絡我們的投資理財顧問,助您構建理想的投資組合。

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